ARCA: quiénes están bajo la lupa fiscal y podrían quedarse sin acceso a sus cuentas

La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) implementó un nuevo sistema de vigilancia en tiempo real que le permite seguir de cerca a los monotributistas con irregularidades fiscales. Así, el organismo podrá bloquear cuentas bancarias, tarjetas de crédito y billeteras virtuales de los que estén en la mira.

La medida se formalizó con la Comunicación 8144/2024, y establece un trabajo conjunto entre ARCA y el Banco Central (BCRA).

Criterios para ser incluido en la «Base de Contribuyentes No Confiables»

El artículo 1 de la nueva normativa establece que los bancos y los proveedores de servicios de pago (PSP), como los que ofrecen pagos con transferencia, adquirencia o subadquirencia, no podrán operar con personas físicas o jurídicas incluidas en la Base de Contribuyentes No Confiables de ARCA. Los criterios para ingresar en la base son:

• Declaraciones fiscales incompletas o contradictorias
• Movimientos de dinero no justificados
• Falta de documentación respaldatoria
• Ingresos declarados que no coinciden con la actividad económica

Ante la detección de alguna de estas irregularidades, las entidades financieras tendrán la potestad de bloquear tarjetas de crédito, cuentas bancarias y billeteras virtuales asociadas al CUIT observado. Además, los comercios considerados no confiables podrán sufrir la interrupción de sus operaciones de cobro, en especial a través de:

• Tarjetas de débito o crédito
• Pagos con QR
• Transferencias bancarias
• Plataformas digitales como Mercado Pago o MODO

Cómo consultar tu situación y regularizarla ante ARCA

Acá, el paso a paso para consultar la situación y salir de la lista de no confiables:

• Ingresar al sitio web de ARCA
• Ir a la sección Estado administrativo del CUIT
• Cargar la documentación solicitada de forma digital
• Esperar el análisis por parte del organismo, que será notificado a través del domicilio fiscal electrónico
• Una vez que la situación esté regularizada, se habilitarán nuevamente las cuentas bancarias y tarjetas asociadas

Mantenerse al día con las obligaciones fiscales y brindar información clara y consistente es clave para evitar sanciones por parte de ARCA. Consultar periódicamente el estado del CUIT y atender a tiempo cualquier requerimiento puede marcar la diferencia entre operar con normalidad o quedar inhabilitado para usar cuentas bancarias, tarjetas y billeteras virtuales.